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CAP RATE: el primer paso para una buena inversión inmobiliaria

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BRN Admin Publicado en Vivienda En Abr 19, 2024

Contenido

• ¿Qué es el CAP RATE?
  • ¿Cómo se calcula el CAP RATE?
• Importancia de conocer el Cap Rate de una propiedad
• Razones para evaluar el Cap Rate de una inversión
  • Toma de decisiones informadas
  • Maximizar el retorno de la inversión
  • Gestión eficiente de activos
  • Planificación financiera
  • Como afectan las elecciones al sector inmobiliario
  • Tasa variable vs tasa fija en créditos hipotecarios: ¿Cuál te conviene para comprar un inmueble en México?
  • ¿Comprar en preventa o esperar a la entrega inmediata?

El CAP RATE es un indicador porcentual que representa la tasa de capitalización de una inversión inmobiliaria, es decir, con este porcentaje podemos saber que tan rentable es una propiedad una vez puesta en funcionamiento y con ello podremos saber el tiempo que tardaremos en obtener un retorno.

¿Qué es el CAP RATE?

El «Cap rate» es un indicador financiero utilizado para evaluar la rentabilidad de una inversión en bienes raíces. Este porcentaje resultante muestra el rendimiento que un inversionista podría esperar obtener de su inversión en la propiedad. Es una herramienta importante para comparar diferentes oportunidades de inversión inmobiliaria.

¿Cómo se calcula el CAP RATE?

Se calcula dividiendo la ganancia neta operativa anual de una propiedad entre su valor de mercado o precio de compra.

Este es un ejemplo:

Imagina que tienes una propiedad de inversión en bienes raíces que genera $100,000 al año en ingresos netos después de gastos operativos como impuestos, seguros, mantenimiento, etc. Si compraste esta propiedad por $1,000,000, entonces el cálculo del «Cap rate» sería:

Cap rate = Ingresos netos / Valor de mercado
Cap rate = $100,000 / $1,000,000
Cap rate = 0.10 o 10%

En este ejemplo, el «Cap rate» de la propiedad sería del 10%. Esto significa que la inversión tiene un rendimiento del 10% basado en sus ingresos netos actuales en relación con su valor de mercado.

Importancia de conocer el Cap Rate de una propiedad

Conocer el «Cap rate» de un inmueble es útil por varias razones. Primero, te proporciona una forma de comparar la rentabilidad de diferentes propiedades de inversión. Puedes usar el «Cap rate» para evaluar rápidamente si una propiedad en particular tiene un rendimiento potencialmente más alto o más bajo que otras opciones.

Además, el «Cap rate» puede ayudarte a determinar si el precio de compra de una propiedad está justificado en función de los ingresos que genera. Si el «Cap rate» es alto en comparación con propiedades similares en el mercado, podría indicar que la propiedad en cuestión está subvaluada y podría representar una buena oportunidad de inversión.

Razones para evaluar el Cap Rate de una inversión

Toma de decisiones informadas

Al conocer la rentabilidad potencial de una propiedad, puedes tomar decisiones de inversión más informadas y estratégicas. Evaluar la rentabilidad te ayuda a determinar si la inversión en esa propiedad en particular se alinea con tus objetivos financieros a largo plazo.

Maximizar el retorno de la inversión

Al analizar la rentabilidad, puedes identificar oportunidades para maximizar el retorno de tu inversión. Esto podría implicar buscar propiedades con «Cap rates» más altos o identificar formas de mejorar los ingresos y reducir los costos operativos.

Gestión eficiente de activos

Evaluar la rentabilidad te permite gestionar tus activos inmobiliarios de manera más eficiente. Puedes identificar qué propiedades están generando los mejores rendimientos y qué ajustes podrían ser necesarios en aquellas que no están cumpliendo con las expectativas.